财务管理企业营运资金是企业重要的经营活动之一，最好的管理方式就是将各种财务要素进行全面分类整理。下面，让我们来一起探究一下，财务管理企业营运资金需要包括哪些要素。
资金来源要素包括所有企业获取资金的来源，这主要有两种方式：一是自有资金或者亲友借贷，二是借贷机构（银行、金融机构等）获得资金。
1、自有资金或者亲友借贷
企业的自有资金是企业首要的来源之一。通常包括企业投资人或股东的个人资产投入，以及企业运营获得的利润等。同时，部分启动式的小型企业，通常通过亲友贷款等方式获得首笔资金。
2、借贷机构
企业还可以借贷机构获得资金，比如银行贷款、金融机构贷款等。借贷机构会根据企业的信用情况、还款能力、借款用途等因素进行风险评估，确定贷款额度和利率。
资金运作要素是管理营运资金的一个重要环节。财务管理者需要理解具体业务形态，掌握创造流动性的技能，熟练掌握资管流程，才能进行资金的规划与控制。
1、流动性管理
流动性管理是指企业在需要时获得资金的能力，包括现金储备、短期投资等手段。企业需要进行流动性管理，以便在需要时获得资金，避免出现***的情况。
2、资金规划
财务管理者需要针对不同业务形态进行资金规划。企业现金流预测和管理是企业运营管理中的核心内容，可以平衡现金流动情况，避免***的情况发生。
3、资金配比
资金配比是指企业根据资金面临的风险，结合企业的需要，合理地安排不同层次的资金投资。企业需要在安全、收益、流动性等方面进行平衡。
资金运营要素是管理营运资金的一个重要环节，它包括现金的运用、资金的战略规划、与银行或其他机构的合作与管理。
1、资金战略规划
企业通过资金战略规划，掌握资金的运营管理，根据经济环境和市场信息，有效地进行资金的配置和流转。
2、银行合作管理
银行合作管理是指企业如何与银行建立有效的合作，根据营运资金的需要，获得优惠的融资服务和资本市场解决方案。
3、投资决策与风险管理
企业需要根据市场变化，合理制定投资决策，同时进行风险控制。例如，企业可以进行投资组合管理来平衡风险和收益之间的关系。
政策法律要素包括政策法规、税收制度、外汇管理等。财务管理者需要了解相关法规和政策规定，以便进行财务管理决策。
1、税收制度
财务管理者需要了解企业所在地税收制度、税率等规定，为企业调整运营策略提供依据。
2、外汇管理
企业若有涉及到海外业务，那么需要了解当前外汇政策，以便规避风险，获取商业利益。
企业营运资金管理过程中，经常面临许多风险挑战，例如投资风险、信用风险、价格风险等。因此，财务管理者需要制定相关的风险管理策略。
1、投资风险
企业应该对投资的回报和风险进行合理的考量，以找到最佳平衡点。同时，企业还应制定投资风险管理策略，进行投资风险的控制。
2、信用风险
信用风险是指企业对客户或其他交易方的信用能力所面临的风险。企业需要采取措施，实施有效的信用风险控制，避免财务损失。
3、价格风险
企业面临来自市场的价格波动风险，需要依靠合理的价格波动管理策略来进行控制。
综上所述，企业营运资金管理是企业必须要面对的一个重要问题。企业财务管理者需要及时了解、掌握并应对不同的资金管理问题，从而使企业更加稳健、安全地运营。
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